财富行业在2016年进入了全面竞争和提升综合能力的阶段,金融产品创新、资产管理创新、数字科技融合、服务模式提升成为全行业认可的发展方向。
如何通过融合云计算、大数据和移动互联网技术为高净值客户提供深度的财富管理服务
是2017年财富管理行业所面临的共同的课题。
财富理财机构有很多分支机构遍布各地,客户信息散落在不同地域、不同部门人员中,若客户信息的收集、整理与共享缺乏系统规划,理财顾问对客户关系等信息认识片面,则难免造成客户流失,对企业损失尤为严重。
由于财富机构资金募集的时间非常短,如果募集资金不够之前备案的发行规模,募集就面临重新备案甚至失败的结果。所以募集过程的实时管理非常重要,后台运营人员能够实时查看资金到账情况,从而可以及时调整销售策略和力度,有效促成募集成功。
另外,对于销售过程复杂且难以掌控的财富理财机构来说,控制过程,才能控制结果。若销售过程不透明,缺乏统一管理,过程烦琐且不容易跟踪,粗放式的销售定会造成成本浪费,销售预测困难,管理层对销售状况缺乏全局把握。
高净值客户被锁定,获客难度大;缺少对客户的深入了解,推荐的产品不对路;理财师流动频繁,客户流失快;销售募集过程中预约、缴款和合同流程杂乱,容易出错。
回款管理难:无科学、合理的回款计划,大量应收账款逾期,造成企业现金流出现困难;缺乏回款预警机制;无法有效评估销售业绩
帮助客户发现和解决当前的问题,提升客户的服务体验,并缩短销售周期,控制销售成本,提高客户回
款率,最终帮助企业提升收入和盈利
市场营销roi评估 / 多渠道线索导入和分配 / 市场计划于活动福安里
线索清洗与评估 / 线索公海池
商机跟进 / 商务谈判 / 方案研究 / 销售预测分析
合同、订单管理 / 回款计划审批
项目交付 / 实施服务 / 技术支持与培训 / 工单管理
回款计划 /预警及消息自动触发 / 回款管理与财务系统对接
从创建客户开始就保持对客户的跟踪和分析,采用公海池规则对客户线索有效跟踪和利用(解决客户流失问题)。产品开始募集就全程实施监控募集过程,下沉到每个团队和个人的募集目标、进度。募集完成及时根据产品收益分配情况提醒客户还本付息(规范产品管理和募集流程)。
立即体验理财的预约、付款和合同进行绑定,有效跟踪销售过程中的所有电子或纸质凭据。使销售募集过程清晰可追溯(解决流程凌乱的问题)。在对客户风险和投资偏好的跟踪和分析的基础上,为客户推荐可能匹配的金融产品。帮助理财师更有针对性的给客户选择金融产品(解决产品推荐问题)。
立即体验